【ロボットアドバイザーとは】誰でも簡単に最良の投資ができる

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将来や老後のために資産運用が必要だと思っていても「はじめてで難しい」、「忙しいので調べる時間がない」ということが少なくないです。

そんなときには、投資のプロが運用している投資信託やETF(上場投資信託)を購入する方法がありますが、投資信託は6,000本以上もあり、その中から選び出すのが非常に難しいです。

そんなときに、あなたの力となるのが「ロボットアドバイザー」です。

最初に資産運用の目標設定、口座開設、入金をするだけで、そのあとはすべてを代わって資産運用をしてくれます。

 

ロボットアドバイザーがやってくれること

【投資家がやること】

  • 投資目標設定
  • 口座開設
  • 初回入金

 

【ロボット・金融機関がやること】

  • 最良の資産配分の決定
  • 各資産での投資対象商品の選定
  • 投資対象商品の注文
  • リバランス(投資商品の割合調整)
  • 毎月の投資金額の自動引き落とし
  • 投資状況や結果の通知

 

ロボットアドバイザーを提供している金融機関によってサービスの内容が多少異なるものの、上記のとおり投資家は最初の設定などをするだけで、あとはすべて自動で投資を行ってくれるものです。

投資先については、過去のデータに基づいて最良な資産配分先と割合を決定し、それに見合う商品の選定まで行ってくれています。

誰でも最初の簡単な手続きだけで、データに基づいて、色々な商品や世界に分散させた投資ができるということです。

これまでの投資信託などの金融商品は、ファンドマネージャーなど人間による投資判断によるものでしたが、ロボットアドバイザーはデータに基づいた投資判断としている部分が大きな違いとなっています。

 

分散投資+インデックス+リバランスが投資の基本

資産形成をするうえでの基本があります。

  • 分散投資(アセットアロケーション)
  • インデックス投資
  • リバランス

1つのところに集中的に投資するのではなく投資商品や投資先を分散させるのが「分散投資」、株式市場などの指数に連動するものに投資をする「インデックス投資」、定期的に分散投資の投資結果を確認し適正な分散割合に修正する「リバランス」です。

この3つが資産形成をするのに適していると過去のデータから分かっています。

 

「よくわからない」、「難しい・・・」のあなたでも最良の投資ができる

投資ってよくわからない、ということで、将来のために投資が必要だと思っていても、なかなか行動が起こせないのではないでしょうか。

しかし大丈夫です。ロボットアドバイザーならば、3つの資産形成に必要なことを自動でやってくれるので難しいことは全部やってくれます。

 

ウェルスナビ_分散投資

ウェルスナビ_分散投資計画

ロボットアドバイザーのウェルスナビで、誰でも無料診断できるツールです。私が申し込みの時に目標設定したものです。

この表では、ウェルスナビで投資すれば、どのような商品に投資するのかが分かります。

 

分散投資

「資産クラス」には、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、金、不動産に分散投資されることが書いています。割合としては、一番右の列に書かれています。

 

インデックス投資

「資産クラス カッコ内」に3文字の英語が書かれています。これは投資する商品名を表しているもので、検索するとどんな商品(投資先)になっているのか分かります。

例えば、VTIは「Vg Total Stock Market ETF」の略で、米国市場全体へ投資をしている商品で米国株のインデックス投資となります。

VEAは「Vg Dev FTSE Dv Mk」の略となり、カナダ、欧州地域の先進国市場、および太平洋地域の先進国市場の、大型株・中型株・小型株約3,700銘柄に投資する先進国のインデックス投資となります。

 

リバランス

リバランスについては表で確認することができないですが、サービス内容に記載されていますので、実際に自動で行われます。

リバランスは常にやっているものではなく、1年に1回などに行うものなので、まだその時期に当たってないです。詳細が分かりましたら、このブログでも紹介します。

 

「よくわからない」から、「よくわからないけど、ロボットアドバイザーならば最良の投資方法が自動でできるんだな~」と感じていただければ幸いです。

 

まとめ

ロボットアドバイザーの説明をしてきましたが、少しわかっていただければ嬉しいです。
「ちょっと検討してみようかな?」と思ったときには、さらに詳しくわかるコンテンツを用意していますので、トップメニューをご覧ください。

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