楽ラップの運用実績、実際にやってみた結果は?

更新日:

楽天証券が提供するロボアドバイザー「楽ラップ」を2018年1月から運用開始しました。

実際に投資をして、どのくらいの損益となるのか紹介していきますので、ロボアドバイザーを選ぶ際の参考にしてください。

 

2018年1月4日から2019年6月30日までの運用実績となります。今後は定期的に更新していく予定です。

 

楽ラップへの投資状況

楽ラップは10万円を投資してからスタートしますので、まずはじめに10万円を入金が必要です。

そのあとスポットで追加投資をしたり、毎月自動積立の設定もすることができます。私は毎月1万円を自動積立しています。

 

現在の投資額は以下の通りです。

  • 初期投資額:100,000円
  • 毎月の積立額:10,000円(17回積立)
  • 現在の投資額:270,000円

 

楽ラップの運用方針

楽ラップは、ほかのロボアド同様にアンケートに答えて、投資家ごとの運用方針を決定します。

運用方針の種類としては、「かなり積極型」、「積極型」、「やや積極型」、「やや保守型」、「保守型」の5つあります。アンケートに答えることで、投資家自身にあったものへ振り分けられます。

 

私の場合には、「かなり積極型」という運用方針になりましたので、そちらでスタートしました。

しかし、全体的な投資方針を見直し、リセッション(景気後退)対策として、2019年4月に運用方針を保守型へ変更しました。

  • 2018年1月から2019年3月まで:かなり積極型
  • 2019年4月から現在まで:保守型

 

資産評価額

楽ラップの投資実績ですが、27万円の投資に対して、ほぼ変わらずの27万円強となっています。

投資を始めてから、楽ラップはマイナスが続いていたのですが、やっとプラス圏に入ってきてくれました。

ただ、もうちょっと成績が欲しいですね。

 

ポートフォリオ

楽ラップで投資することになる商品は、ETFではなく、楽ラップ専用の投資信託となります。

現在は15つの投資信託への投資しています。

運用方針に基づいて適切な投資信託を自動選択して、投資まで自動で行ってくれています。

 

こちらの損益では、+4,765円となっていますが、楽ラップ口座にある現金が含まれていない点と、楽ラップの手数料が加味されていない点が、資産評価額の成績と乖離のある理由です。

 

資産ごとの投資割合

資産ごとの投資割合です。5資産に分散しています。5資産となっていますが、投資している投資信託は前述の通り15つの投資信託を組み合わせています。

同じ資産へ投資するときも、為替ヘッジのあるものとないものを組み合わせていたりするので、投資信託の数は多くなっているようです。

 

手数料の状況

楽ラップを利用するには手数料が必要です。

手数料は2つの中(固定報酬型、成功報酬型)から選択することができますが、私は固定報酬型で契約をしています。

  • 固定報酬型:年率最大0.702%
  • 成功報酬型:年率最大0.594%+運用益の5.4%

 

6月は上記の通り149円の手数料がかかりました。

計算方法は、【27万円×0.702%÷12か月】でだいたいの金額を把握することができます。毎日価格が変動しているため、正確な手数料の計算は難しいです。

 

ほかのロボアドとの比較

楽ラップのほかに3つのロボアドにも投資していますので、投資成績の比較をします。

ロボアド  投資金額 評価額
(6月30日現在)
損益率
ウェルスナビ 800,000円 831,269円 +3.91%
楽ラップ 270,000円 270,738円 +0.27%
マネラップ 280,000円 282,171円 +0.77%
THEO(テオ) 120,000円 121,493円 +1.24%

他のロボアドと比較すると成績が悪い状況です。

 

最後に

成績がプラス転換してくれました。

コツコツと定期購入を続けて、購入単価を下げてきた効果でしょうか。

いっぺんに投資して、相場の高い位置の場合はずっとマイナスです。しかし、毎月購入していくことで単価が徐々に下がります。

 

これからも続けていきたいと思います。

おすすめロボアド

ウェルスナビ【タイアップ・キャンペーン中】

ロボアドを4つ運用している中で、成績ナンバー1!

当サイト限定タイアップキャンペーン中です。通常のキャンペーン(最大10万円)に加えて、1,000円プレゼント中。

THEO(テオ)

THEO(テオ) ロボアドバイザー

お金のデザインという会社が提供するロボアドバイザーで、米国のETFへの投資を対象としています

マネラップ

マネラップは1,000円から始めることができるロボアドバイザーです。

まずはロボアドがどんなものか試したい場合には、こちらがおすすめです。

-楽ラップ

Copyright© ロボアドバイザーのリアル , 2019 All Rights Reserved Powered by AFFINGER4.